Rechercher
  • Charles Cegelski

Investir en crypto-monnaies (cours 101)

Avez-vous pensé à augmenter la diversification de votre portefeuille en incluant des crypto-monnaies?


Qu'il s'agisse de fonds comme Grayscale ou d'investissements directs, il existe de nombreuses façons d'obtenir une exposition à cet actif et il vous suffit de trouver l'approche qui vous convient le mieux.


Suite à leur adoption récente par certaines grandes institutions telles que Fidelity et Morgan Stanley, les crypto-monnaies ont été échangées dans des environnements beaucoup plus digestes pour l'épargnant typique en raison de l'approche traditionnelle adoptée par ces institutions. C'est en partie la raison pour laquelle nous constatons depuis la seconde moitié de 2020 que certains d'entre eux ont réalisé des rendements incroyables.


À ce jour, il existe plus de 4000 crypto-monnaies dans le monde. Parmi ceux-ci, Bitcoin et Ether sont reconnus comme des normes du marché. Bien qu'il s'agisse de deux devises dont les opérations sont enregistrées et cryptées sur un réseau décentralisé appelé «blockchain» et validées à l'aide d'un processus appelé «mining», leurs caractéristiques diffèrent en termes d'utilité sur le marché de la crypto-monnaie. Le but ultime du bitcoin est d'inciter le public à exploiter les transactions qui ont lieu sur son réseau pour augmenter sa puissance et favoriser son adoption. Ether est une crypto-monnaie utilisée pour promouvoir l'adoption de son réseau Ethereum dans le but de développer des applications décentralisées («dapps») qui ont divers usages et avantages autres que le stockage de valeurs monétaires.

Si cette nouvelle classe d'actifs vous intéresse, vous devez tout de même tenir compte de son extrême volatilité. Cela pourrait avoir une grande influence sur le rendement de votre portefeuille si votre niveau d'exposition est trop élevé.

Pour vous aider dans vos efforts, voici différentes façons de traiter et de détenir de la crypto-monnaie:


Echanges de crypto-monnaie

Ces plateformes étaient plutôt conçues pour échanger des crypto-monnaies, mais certaines personnes les utilisent également pour les héberger. Bien que cette option soit plus efficace pour acheter et vendre rapidement, il est fortement déconseillé de conserver vos crypto-monnaies dans les échanges, puisque la connexion à vos fonds privés se fait en ligne (vous ne serez donc pas à l'abri des cyber-attaques). Quelques exemples d'échanges de crypto-monnaie bien reconnus sont Coinbase (https://www.coinbase.com/) et Binance (https://www.binance.com/en).


Portefeuilles

Tout d'abord, vous devez faire la distinction entre un «portefeuille chaud» et un «portefeuille froid». Les portefeuilles chauds ont des caractéristiques similaires aux échanges de crypto-monnaie, sauf qu'ils manquent parfois d'outil de trading et que leur niveau de sécurité peut parfois être augmenté, en fonction du fournisseur. Quelques exemples de «portefeuilles chauds» sont Exodus (https://www.exodus.com/) et Electrum (https://electrum.org/#home). Le «portefeuille froid» est l'option la plus sûre et la plus recommandée pour détenir directement des crypto-monnaies car elles sont hébergées hors ligne, le risque de vol est donc presque nul. Contrairement au «hot wallet», celui-ci se présente sous la forme d'une clé USB qui doit être branchée sur votre ordinateur afin de pouvoir transférer et recevoir de la crypto-monnaie. Le seul inconvénient est que vous devrez garder votre «portefeuille froid» quelque part où vous savez que vous pouvez le trouver. Certaines personnes disposant d'énormes positions de crypto-monnaie s'équipent d'un coffre-fort ignifuge pour stocker leur clé USB afin de se protéger contre le risque de perdre leurs données. De manière générale, si vous êtes le type d'investisseur qui ne négocie pas activement les crypto-monnaies, vous préférerez l'option «portefeuille froid». Ledger (https://www.ledger.com/) et Trezor (https://trezor.io/) sont deux exemples de ce type de technologie couramment utilisée.


Compte de courtage direct

C'est l'approche préconisée par les investisseurs qui ne souhaitent pas posséder directement de crypto-monnaie et qui souhaitent voir leurs fonds garantis par des institutions. C'est dans ces types de comptes que les investisseurs peuvent acheter et vendre des fonds négociés en bourse qui suivent le prix du Bitcoin et d'autres crypto-monnaies prédominantes. Au Canada, CI Global Asset (BTCX, https://ci.com/en/investment-solutions/bitcoin), Purpose (BTCC, https://www.purposeinvest.com/funds/purpose-bitcoin-etf) et 3iQ (QBTC, https://3iq.ca/the-bitcoin-fund-qbtcu-qbtc/) sont des fournisseurs de fonds négociés en bourse exposés au Bitcoin.


Veuillez noter que nous ne sommes pas des experts en crypto-monnaie, mais que nous souhaitons en savoir plus et que nous avons pris la décision de partager nos recherches avec nos lecteurs. Au plaisir de discuter avec vous!

6 vues0 commentaire

Posts récents

Voir tout